ϷƱ¼_银保监会:理财子公司净资本不低于5亿及净资产的40%

银行 2019/12/2 19:51:13
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12月2日中国银保监会发布了《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》(简称《净资本管理办法》),自2020年3月1日起施行。

根据新出台的理财子公司《净资本管理办法》,理财子公司净资本管理应当符合两方面标准:一是净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。ϷƱ¼理财子公司董事会应当承担本公司净资本管理的最终责任,高级管理层负责组织实施净资本管理工作。

银保监会表示,此前就《净资本管理办法》)于 2019年9月20日—10月27日向社会公开征求意见,并对反馈意见逐条进行认真研究,充分吸收科学合理的建议。

比如,《净资本管理办法》采纳市场机构反馈意见,完善净资本监管报表部分项目说明,如在信用债券相关项目中增加了对短期信用评级的说明,明确信用债券短期信用评级为A-1的归入AAA级以下、AA级以上等;为理财子公司实施《净资本管理办法》预留必要的准备时间,充分考虑理财子公司落实净资本管理要求,在业务制度、系统建设与人力资源等方面所需的各项准备工作,在《净资本管理办法》发布后预留一定的准备时间。

对于市场机构提出的放宽自有资金运用范围等建议,银保监会表示,考虑到《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《理财子公司办法》)已作出明确规定,《净资本管理办法》作为配套制度需保持一致。下一步,拟结合理财子公司发展实际,在理财子公司监管制度体系建设过程中进行统筹研究。

至于为何要出台该办法,银保监会有关负责人在答记者问时表示,制定《净资本管理办法》是理财子公司现行监管制度,明确要求。《理财子公司办法》第45条明确规定“银行理财子公司应当遵守净资本监管要求。ϷƱ¼相关监管规定由国务院银行业监督管理机构另行制定”。其次,是与同类资管机构监管要求保持一致。2010年以来,原银监会发布实施了《信托公司净资本管理办法》,证监会也先后发布了证券公司、基金管理公司子公司等多项净资本监管制度。因此,对理财子公司实施净资本管理,有利于与同类资管机构监管要求保持一致,确保公平竞争。

ϷƱ¼该负责人认为,净资本管理办法有利于促进理财子公司稳健开展业务。ϷƱ¼建立与理财子公司业务模式和风险特征相适应的净资本管理制度,通过净资本约束,引导其根据自身实力开展业务,避免追求盲目扩张,促进理财子公司规范健康发展。

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